ګټور خاوند - د یو ... د ګټور خاوند د پيژندنې

"ګټور خاوند" - یو مفهوم دی چې د راټولولو او د شرکتونو سره چې د سازمانونو د مادې په لست تعامل په اړه د ځانګړو معلوماتو د ساتلو لپاره کارول. د قانون د 5 شمیره 115-FZ. د دې لست طبقه تاسيساتو د د مال او پيسو د اړوند عملیاتو په بیلابیلو ترسره. وروسته دغه مقاله په مفهوم د يوه نژدې کتنه کې، د هغې څه معنی لری. راځئ چې د قانون، چې دا د حکومت احکام د يو شمير خبردار ترلاسه کړي.

د قانوني چوکاټ

په سره د بدعت به تقریبا ټول هغه سازمانونه چې په تضميناتو په بازار او فعالیتونه ترسره لمس جوړ نورمونو سره سم، په بيمې د شرکتونو ساتل دي او د يو بانکي حساب. له مخې د فدرالي قانون، د ونې له خوا جرمي لاره او د تروریزم د تمویل، ګټور خاوند تر لاسه د قانوني (د تطهير) په وړاندې د اقدام د تولید - یوه موضوع، یو روښانه دریځ نه لري.

ټول معلومات راټول به په مختلفو مالي معاملو چې د قانون له مخې منع دي ایښودل موخه شي. خو د چارواکو په وار وار هغه معلومات چې د قانون خلاف ده څرګنده. د دې مثال د بودجې "په 2010 -2012 متر په ترتيب سره د بودجې د پالیسۍ" د فدرالي شورا د روسیې فدراسیون د ولسمشر د پيغام له 25.05.2009 ده. په دې متن، تر څو د مالياتو د کمولو او د مخنیوي لپاره د د د د قراردادونو د کارونې په وړاندې د اقدام د میکانیزم د ټینګښت ځينې لارښوونې خپاره دوه چنده مالیاتو د ترسره سره په هغه صورت کې چې د هيواد د غير مېشت سره چې د دې قرارداد د نهايي ګټه ده بهرني تصدۍ چې راکړه ورکړه په پروسه.

د راتلونکي مالي پالیسی

لپاره په راتلونکو کلونو کې د حکومت د پلان په ځينو بدلونونو شامل دي. د هغوي يو شمېر د مالياتو د قانون په لست کې دي. د دغو بدلونونو په اصل دا دی چې د د نړیوالو د ماليې تړونونه بې اعتباره قانون د موخو لپاره کارول يو متقابل سرغړونو رامنځته کړي. د قانون پر بنسټ هم بايد ترسره شي ترڅو سازمانونو مست ته د روسیې د فدراسیون د صلاحيت انتقال دسمندرنه سیمو کې د نړۍ. د مالياتو د وقفې او د خوښی، چې په کې د روسیې د فدراسیون د نړیوالو تړونونو کې مشخص شوي دي، به عملي نه شي که وروستنې ګټه خاوند - د هېواد په يو اوسيدونکي.

د ګټور خاوند د پيژندنې

د ګټور خاوند افشاء کولو موضوع شوی په روسي عصري سوداګرۍ څو ځله راپورته کړې، خو د یو روښانه تعریف د نشتوالي له امله د پاتې په تمه ده. د دی مثال دی د لومړي وزیر ته لارښوونه. د دې سند له مخې، ډیری شرکتونه، تر ډېره د دولت ملکیت دی، بهر د قراردادیانو ته د اړتیا د خاوندانو او وروستنې ګټه د ټولو په اړه د معلوماتو د توليد ته واستول. که څه هم، چې د دغه مفکورې او مقرراتي افشاء کولو د کړنلارو روښانه تعریف ته اړتیا معلومات وړاندې د نه شتون له امله د دی تقریبا نا ممکنه دي. که څه هم، په 2013 کال د جولای په دا د مراجعينو بانکي سازمانونو له خوا په ګوته ګټور خاوند شو.

د اړتیا وړ شخصي معلوماتو لست

له قانون سره په ګټه معلومات افشا سره سم، د خاوند به د قانوني بنسټونو چې د تصدیو سره د مرستو په معاملو بوخت مشتريانو يو بانکي حساب لري او لري. د مجموعي مبلغ، ماهیت او د معلوماتو د سپارلو پروسه باید سره د نظم، د حکومت له خوا تایید سره سمون لري. که څه هم، له امله له دې چې نن د اصلي احکامو تر اوسه خپاره شوي نه دي، ټول معلومات به له قانون سره سم خپرېږي شي شمیره 115-FZ او مقرره په 2004 کال کې تصويب کړه، د اګست په 19، د روسیې د بانک. دا ددې لپاره چې د جنايي لاره او د تروریزم د تمویل مخ ځي، د قانوني (د تطهير) په وړاندې د اقدام د توليد کریدت کارت شرکتونو او پېرېدونکو له خوا د ګټه اخیستونکو د پیژندنې په اړه معلومات موجود دي. پر بنسټ د قانون، چې د تشخيص په بهیر کې د یو شخص څخه د لاندې معلومولو ضروري ده پلي:

• لقب، نوم، patronymic؛
• د زیږیدو نیټه؛
• د استوګنې او يا موقتي استوګنې اصلي ځای؛
• د شخصي مالياتو شمېره (که وي)
• تابعیت؛
• د بهرنیانو لپاره - د سند په اړه د حق لري چې په کې د روسیې د فدراسیون (د مهاجرت کارت) په خاوره کې پاتې ښيي؛
• د سند د هويت تصديق تفصيلات.

د د "ګټه" مفهوم تعبير

د قانون شمیره 115-FZ د ګټور خاوند - نه یوازې د یوه نوي تعریف دی. له هغه سره دا اصطلاح د "ګټه" کارول. د مقرره لرونکی د طرزالعمل په خپله د ورستنيو پیژندنه ده. د هغوی تابع، د ګټې د کوم چې ده ته د مالي عملیاتو په ځينو کړنو د ترسره کولو لپاره. ولې قانون ګټور خاوند - ده د موسس؟ راځئ، چې دا روښانه کړي. موضوع ګډونوالو چې پر نظم د قرارداد د ادارې قرارداد او امانتداري پر بنسټ په ولایتونو او په ګوته کول. د ګټه کیدای شي یو قانوني او یا فزیکي نهاد. دا چې په قانون کې لیکل شوی دی. خو ګټه خاوند - یوازې د انفرادي. دا څه معنی لري؟ په بل عبارت، د یوه قانوني نهاد ګټه خاوند - د شرکت بنسټ ايښودونکی.

د طرزالعمل د جوړولو

هدايت د قانون له خوا، د بانکي ادارې بايد د د ګټه او benefitsarnogo خاوند د معلوماتو د افشاء کولو ته اړتيا لري. دا، په خپل وار سره، کولای شي د ځانګړو ستونزو سبب شي. دوی سره له دې چې د ګټورو خاوند په ټاکلو کې د قانون په ډير واضح ډول تشريح سره اړیکې لري. خو دلته د طرزالعمل ده چې دا څو پېچلې نصب کړي، ځکه چې د دې باید دا کس چې په قانون کې د ګټور خاوند په توګه ته راجع پیژني. د قانون لپاره د دا ډول ادعاګانې کوي. په دې برخه کې، د بانک نه حق لري چې د پیرودونکي معلومات دي چې په د ګټور خاوند د تشخيص د لست نه څخه غوښتنه لري.

د معلوماتو راټولول

د ګټور خاوند په اړه معلومات راټولول، د بانکي ادارو حق لري چې د اسنادو د مراجعينو له خوا برابر هر ډول ګټه لري. د دوی یو لست څه شامل دی؟ معمولا، د ګټور خاوند دې پېژنڅېر، د غوښتنلیک د مختلفو ماهیت او د بانک ته د یو لیک. د قانون په اړه څه دې وايي؟ مقررات څرګندوي، چې که د خاوند د خاوندانو د هويت په دی به کشف نه شي، دا اجرائیه غړي بدن پیژندل.

دا نوښت دی چې موخه يې د دغه یو ورځني شرکتونه په نښه کړي. ډېر امکان، چې دا به د تصدۍ په کوم کې چې دا ناشونې د ګټور خاوند جوړ دی، استعمال شي. دا سازمانونه شامل لاندې:

1) غیر انتفاعي شرکتونو چې یو خاوند، خو حاضر ګټه نه لري؛

2) د متقابل مرستو؛

3) د ګډو-سټاک سره څو خاوندان، چې هر يو سره متناسب د ګټور بڼې ته شرکتونو.

4) د شرکت، چې د هغو غړو سره د اعتماد جوړښتونو شتمنۍ لري جوړه شوې ده.

انفرادي (خاص) د تصدیو وېشنيزه

د اړیکو، چې د افشا د ګټور خاوندان دي اړ نه دې چې په لاندې توګه دي ګډونوالو کتګوریو کې ښکاري:

1) د دولتي ادارو؛

2) د ځايي چارواکو؛

3) د دولتي غیر بودجوي مرستو؛

4) سازمانونه یا شرکتونو چې په مرکز کې د سهم ملکیت د روسیې د فدراسیون، د خپلو مضامينو او د مختلفو ښاروالیو له خوا د ده په پرتله 50٪؛

5) د يوه بهرني دولت، يو نړيوال سازمان يا د يو بهرني دولت، چې د خاوند د ځان ولاړې يو سياسي زراعتی؛

6) د تضميناتو کيدلو.

تصویب استثنا

د قانون په توګه، د شخصي معلوماتو د هر شخص، شرکت او یا د سوداګرۍ نهاد د درملنې خپل لیکل رضايت ته اړتيا لري. که څه هم، هنر. 6 د قانون شمیره 152-FZ لپاره د شرایطو کې چې د رضايت ته د معلوماتو د پروسس لازم نه دی د شخصي مالومات وړاندې کوي. دا شامل دي:

1) د نړیوالو تړونونو او يا قانون چې د موخو ترلاسه لاندې حالاتو کې؛

2) د ځانګړو واک او یا مسؤلیتونه، چې د عملیاتو په توګه د روسیې د فدراسیون د قانون لخوا ورکړل شوي دي.